دیفای (DeFi) چیست و چه کاربردی دارد؟

فناوری بلاکچین نخستین بار در حوزه بیت‌ کوین معرفی شد، جایی که تراکنش‌های ارز دیجیتال به‌صورت غیرمتمرکز انجام می‌شد. با گذشت زمان، سازمان‌ها و بخش‌های مختلف به کاربردهای این فناوری پی بردند و تلاش کردند آن را در فعالیت‌های خود ادغام کنند.

یکی از مهم‌ترین بخش‌ها، بخش مالی است که در سال‌های اخیر از ویژگی‌ها و خدمات این فناوری برای بهبود روند کاری خود استفاده کرده و دیفای را به وجود آورده است. امور مالی غیر متمرکز (دیفای) در بخش‌های مختلفی کاربرد داشته و مزایا و معایب بسیاری دارد که در ادامه درباره هر یک توضیحات کاملی ارائه می‌دهیم.

اگر شما هم به این حوزه علاقه‌مند هستید و به دنبال راهی برای افزایش سطح دانش خود در این زمینه هستید تا انتهای این مطلب از صرافی ارز دیجیتال اکسیر با ما همراه باشید.

دیفای (DeFi) چیست؟

دیفای (DeFi) یا “امور مالی غیرمتمرکز” به کاربران امکان می‌دهد بدون نیاز به واسطه‌هایی مانند بانک‌ها یا مؤسسات مالی، امور مالی خود را به‌صورت مستقیم و همتا به همتا انجام دهند. خدمات دیفای بر بستر بلاکچین ارائه می‌شوند، جایی که تمامی تراکنش‌ها شفاف، ایمن و خودکار صورت می‌گیرند.

ویژگی کلیدی دیفای، حذف واسطه‌ها است. در سیستم‌های مالی سنتی، نهادهایی مانند بانک‌ها نظارت و مدیریت تراکنش‌ها را بر عهده دارند. اما در دیفای، تمامی فرآیندها توسط قراردادهای هوشمند انجام شده و نیازی به نظارت مستقیم انسان نیست.

اتریوم یکی از محبوب‌ترین بلاکچین‌هایی است که پروژه‌های دیفای روی آن توسعه یافته‌اند، اما شبکه‌های دیگری نیز برای این منظور استفاده می‌شوند.

کاربرد‌های دیفای در ارز دیجیتال چیست؟

حال که با دیفای آشنا شدید، بهتر است در مورد کاربرد‌های گسترده این سیستم در بخش‌های مختلف نیز اطلاعاتی داشته باشید. در ادامه این کاربرد‌ها را بررسی می‌کنیم.

• صرافی‌های غیرمتمرکز

پرکاربردترین پروژه دیفای در زمینه ارز دیجیتال مربوط به صرافی‌های غیرمتمرکز است. این صرافی‌ها به‌تازگی محبوبیت فراوانی یافته‌اند. در صرافی‌های متمرکز شخص ثالثی بر معاملات شما نظارت دارد؛ اما در این صرافی‌های غیرمتمرکز، کاربران به‌صورت مستقیم با یکدیگر به معامله می‌پردازند.

همچنین در صرافی‌های متمرکز بعد از خرید، ارز در کیف پول صرافی ذخیره می‌شد، درحالی‌که در صرافی غیرمتمرکز شما می‌توانید کیف پول خود را مستقیما به‌حساب صرافی متصل کنید.

• پلتفرم‌های وام‌دهی

یکی دیگر از کاربرد‌های دیفای در ارز دیجیتال را می‌توان ایجاد پلتفرم‌های وام‌دهی دانست. وام‌دهی در سیستم امور مالی سنتی نیز انجام می‌گرفت، در این روش، افرادی مانند بانک و کارمندان بانک وجود داشتند که عملیات وام‌دهی را انجام می‌دادند.

اما در امور مالی غیرمتمرکز این روند به‌صورت مستقیم صورت می‌گیرد، یعنی شما می‌توانید از کاربر دیگری وام یا قرض بگیرید، به این صورت که میزانی از سرمایه خود را به شما وام داده و سود آن را دریافت می‌کند. در این پلتفرم‌ها، قرارداد‌های هوشمندی وجود دارند که عملیات وام‌دهی به کمک آن‌ها انجام می‌گیرد.

• ییلد فارمینگ و سپرده‌گذاری

یکی دیگر از کاربرد‌های دیفای در ارز دیجیتال ییلد فارمینگ است. در این پلتفرم‌ها، افراد ارز‌های دیجیتال خود را سپرده‌گذاری می‌کنند تا در طی دوره‌های ماهانه و سالانه سود مرتبط را دریافت کنند. البته بهتر بوده به این نکته توجه کنید که میزان سود و سپرده لازم باتوجه‌به نوع ارز متفاوت است. ییلد فارمینگ یکی از سوژه‌های جدید و پر طرف‌دار در حوزه امور مالی غیرمتمرکز است.

• استیبل کوین

یکی از پرطرف‌دارترین روش‌های استفاده از دیفای در ارز‌های دیجیتال، استیبل‌کوین‌ها هستند. باتوجه‌به نوسانات بازار، برخی از ارز‌ها به نام استیبل‌کوین‌ها وجود دارند که قیمت و ارزش آن‌ها هیچگاه دچار تغییر نمی‌شود.

تتر یکی از این استیبل‌کوین‌ها است که در معاملات متمرکز کاربرد دارد و قیمت آن همواره یک دلار است. به دلیل عدم شفافیت معاملات و مشکلات امنیتی استیبل‌کوین‌هایی در حوزه دیفای معرفی شده‌اند که کاربرد فراوانی داشته و مشکلات استیبل‌کوین‌های متمرکز را ندارند.

مزایا و معایب defi چیست؟

حال که با کاربرد‌های این سیستم امور مالی متمرکز آشنا شدید، وقت آن رسیده است در مورد مزایا و معایب آن نیز بدانید.

مزایای دیفای

• به کاربران کمک می‌کند به‌صورت مستقیم با یکدیگر در ارتباط داشته باشند و خدمات یکپارچه می‌شود.
• امور مالی را سرعت می‌بخشد و سیستمی ارزان برای مبادلات ایجاد می‌کند.
• باعث ایجاد سیستم غیرمتمرکز مالی در سراسر جهان می‌شود.
• تمامی معاملات به‌صورت شفاف و مشخص انجام می‌گیرند.
• امکان گرفتن وام به‌صورت غیرمتمرکز وجود دارد.
• امکان تبادلات بین ارزی بدون نیاز به‌واسطه وجود دارد.
• می‌توانید امور مالی خود را به‌صورت شخصی اداره و مدیریت کنید.
• تمامی خطا‌ها و ضعف‌های انسانی جبران می‌شود و فرایندهای مالی در ایده‌آل‌ترین شیوه ممکن انجام می‌گیرد.

معایب دیفای

• برخی از کاربران نگران نقدینگی در این سیستم هستند.
• تمامی معاملات و مبادلات زیر نظر کاربر انجام می‌گیرد و مسئول تمامی عملکرد‌هایش است.

معرفی ارز‌های دیجیتال در دیفای

به دلیل محبوبیت این سیستم، توکن‌ها و رمز ارز‌های بسیاری در این سیستم معرفی شده‌اند که در ادامه در مورد برترین ارز‌های حوزه دیفای توضیحاتی ارائه می‌دهیم.

1. چین لینک (ChainLink)

یکی از کاربردی‌ترین پروژه‌های مختص به سیستم دیفای، چین لینک است. این سرویس با هدف برقراری ارتباط با داده‌ها و آیتم‌ها دنیای واقعی و قرارداد‌های هوشمند به وجود آمده است. پیش‌ازاین سیستم، امکان واردکردن اطلاعات خارجی به داخل دنیای دیجیتال و قرارداد‌های هوشمند ممکن نبود. ازاین‌رو این پروژه بسیار موردتوجه قرار گرفته و توکن آن ارزش بالایی کسب کرده است.

2. آوه (Aave)

یکی دیگر از توکن‌های با ارزش این حوزه ارز دیجیتال آوه نام دارد. آوه در واقع پروژه‌ای تخصصی برای وام‌دهی و تسهیل کردن امور مرتبط با آن است. این سیستم ایمنی پروتکل را افزایش داده و باعث افزایش مشارکت کاربران در این پلتفرم می‌شود.

3. یونی سواپ (UniSwap)

کاربران ارز‌های دیجیتال، یونی سواپ را به‌عنوان یک صرافی غیرمتمرکز معروف، می‌شناسند. توکن این مجموعه نیز به دلیل اهمیت و معروفیت این صرافی از ارزش بالایی برخوردار است. با گسترش صرافی‌های غیرمتمرکز قیمت و ارزش توکن یونی به قیمت اصلی خود نزدیک می‌شود.

4. سوشی سواپ (SushiSwap)

یکی دیگر از پلتفرم‌های وام‌دهی امور مالی غیرمتمرکز که تمرکز بسیاری را به خود جلب کرده، سوشی است. سوشی سواپ برای اینکه بتواند مشارکت حداکثری داشته باشد، توکن سوشی را به‌عنوان پاداش به شرکت‌کنندگان می‌دهد. با پیشرفت این پلتفرم ارزش نهایی توکن سوشی نیز افزایش خواهد یافت.

5. کمپوند (Compound)

یکی دیگر از پلتفرم‌های وام‌دهی و وام‌گیری غیرمتمرکز کمپوند است. این پلتفرم، توکن کمپوند را در امور مهمی مانند اخذ تصمیمات مهم، رای‌گیری، رد اختیارات و غیره استفاده می‌کند. در این پلتفرم هیچ شخص ثالثی ناظر به روند وام‌گیری نیست و شما مستقیما با کاربر وام‌دهنده در ارتباط خواهید بود.

6. میکر (Maker)

یکی دیگر از پلتفرم‌های وام‌دهنده غیرمتمرکز است که وظیفه مهم دیگری نیز برعهده دارد و آن نیز حفظ ارزش نهایی DAI است تا دچار نوسانات موجود در بازار نشود و قیمت آن ثابت بماند. توکن میکر برای ثابت نگه‌داشتن قیمت DAI ایجاد شده و از بین می‌‎رود.

7. بالانسر (Balancer)

این پروتکل به‌عنوان بازارساز کاربرد دارد. کاربران این پلتفرم می‌توانند با تأمین نقدینگی سود بالایی کسب کنند. توکن بالانسر نیز در این بخش کاربرد دارد و می‌تواند باعث کاهش هزینه مبادلات بین ارزی شود. این پروتکل بازارساز خودکار در استخر خود می‌تواند از 8 دارایی نگهداری کند.

8. لوپ رینگ (LoopRing)

این پلتفرمی غیرمتمرکز برای معاملات است. این پروتکل به شما این امکان را می‌دهد که سفارش‌های خود را به‌صورت آفلاین ایجاد کرده و آنلاین معاملات خود را انجام دهید. این پروتکل، ارز دیجیتال مختص خود را دارد که با افزایش کارکرد پروتکل قیمت و ارزش نهایی آن نیز افزایش می‌یابد.

سخن پایانی

در این مقاله با سیستم دیفای آشنا شدید و در مورد کاربرد‌های دیفای در ارز دیجیتال و مزایای آن اطلاعاتی کسب کردید. شما دانستید سیستم DEFI به‌صورت مستقل و غیرمتمرکز عمل می‌کند و دیگر نیازی به شخص و نهاد ثالثی برای بررسی و کنترل روند معاملات مالی شما نیست. در ادامه چند مورد از ارز‌های معروف در حوزه دیفای را به شما معرفی کردیم. حال نوبت آن رسیده است یکی از صرافی‌های مطمئن برای خرید و فروش ارز دیجیتال را به شما معرفی کنیم.

صرافی اکسیر اولین و امن‌ترین صرافی ایرانی است. این صرافی برای بهبود امنیت معاملات و قسمت نگهداری از ارز‌ها، کیف پول اختصاصی به کاربران معرفی کرده است.

این صرافی با دانش و اطلاعات مهندسان جوان کشور طراحی و تأسیس شده و جز یکی از شرکت‌های دانش‌بنیان کشور است. شما می‌توانید برای انجام معاملات ارز دیجیتال خود به این صرافی مراجعه کرده و پس از ثبت‌نام، معاملات و مبادلات خود را انجام دهید. برای کسب اطلاعات بیشتر با کارشناسان مجرب این صرافی در ارتباط باشید.

🔗منبع:

https://www.coinbase.com/learn/crypto-basics/what-is-defi