بیت کوین بخریم یا طلا؟ کدامیک آینده بهتری برای سرمایه‌ گذاری دارند؟

سرمایه‌گذاران و معامله‌گران، ثروت خود را در سهام، اوراق قرضه، بیت کوین یا طلا ذخیره می‌کنند. طلا در دوره‌های زمانی طولانی سرمایه‌‌ای مطمئن در برابر افزایش قیمت‌ها بوده است. بر اساس گزارش شورای جهانی طلا، این ماده قیمتی در بازه‌های زمانی مختلف منبع بازدهی مناسبی برای رقابت در بازار سهام به‌شمار آمده است.

وقتی بازار با نرخ تورم بالا دست به گریبان است، طلا نقش خود را به‌خوبی ایفا می‌کند و بازاری با نقد شوندگی و تثبیت بالا دارد.اما امروزه ارزهای دیجیتال دارایی‌های جدیدی هستند که فرصت‌های تازه‌ای برای سرمایه‌گذاری به وجود آورده‌اند. بیت کوین و سایر ارزهای رمزنگاری‌شده سودهای کلانی به صاحبان خود بخشیده‌اند. همین موضوع کافی است تا بسیاری از مردم برای سرمایه گذاری در رمز ارز اغوا شوند.

درباره طلا

طلا مدت‌هاست که به‌عنوان دارایی امن برای سرمایه‌‌گذاری در نظر گرفته می‌شود. این فلز زرد و درخشان به‌عنوان ماده‌ای برای تزیینات قیمتی مانند جواهرات ارزشمند به کار می‌رود. همچنین وقتی دارایی‌های دیگر نتوانند در بازار ثبات ایجاد کنند مردم در سراسر دنیا به خرید و ذخیره طلا روی می‌آورند.

در نتیجه، هر زمان که بازارهای جهانی سهام، دچار بی‌ثباتی شوند یا تنش‌های سیاسی بین کشورهای بزرگ شکل بگیرد، قیمت طلا به‌طور چشمگیری افزایش می‌یابد.

درباره بیت کوین

بیت کوین یک ارز دیجیتال یا مجازی است که می‌توان از آن برای خریدوفروش اقلام گوناگون و سرمایه‌‌گذاری در نقاط مختلف جهان استفاده کرد. مجموع عرضه بیت کوین از سوی ساتوشی ناکاموتو، نام مستعار خالق این ارز، به ۲۱ میلیون توکن محدود شده است.

بیت کوین یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که با ترکیب قدرت پردازش «ماینرها» ایجاد می‌شود. افراد و گروه‌هایی برای تایید تراکنش‌ها در شبکه بیت‌ کوین کار می‌کنند. پاداش این افراد در ازای وقت، قدرت محاسباتی و تلاش‌شان دریافت بیت‌کوین خواهد بود.

طرف‌داران ارزهای دیجیتال به بیت کوین لقب «طلای دیجیتال» داده‌اند. آن‌ها معتقدند این ارز مجازی محبوب در نهایت از شمش طلا پیشی خواهد گرفت. ارزهای رمزنگاری‌شده در ایران نیز علاقه‌مندان زیادی پیدا کرده‌اند و بسیاری از سرمایه‌‌گذاران به آن پیوسته‌اند.

دلایل سرمایه‌گذاری در بیت کوین یا طلا

رشد تصاعدی و محبوبیت فزاینده بیت کوین و سایر ارزهای رمزنگاری‌شده در سال‌ گذشته، علاقه بسیاری از سرمایه‌‌گذاران را برانگیخته است. قیمت بیت کوین از سال 2009 به‌شدت افزایش یافت و توجه جهانی را به خود جلب کرد. در آوریل 2021، ارزش بازار بیت کوین از یک تریلیون دلار فراتر رفت. این امر باعث شد بسیاری از سرمایه‌‌گذاران به ارز دیجیتال روی بیاورند. در این شرایط، بسیاری از افراد برای سرمایه‌‌گذاری بین بیت کوین یا طلا سردرگم مانده‌اند.

علاوه بر این، برای برخی از افراد این پرسش مطرح است که آیا بیت کوین می‌تواند نقشی مشابه طلا در سبد سرمایه‌گذاری ایفا کند یا خیر. با وجود برخی شباهت‌هایی که بین این دو وجود دارد، عرضه محدود آن‌ها و نقشی که به‌عنوان جایگزینی ارزهای فیات دارند، تفاوت‌های اساسی بین آن‌ها پدید آورده است. تجزیه ‌و تحلیل جامع شورای جهانی طلا موارد زیر را نشان می‌دهد:

• منابع تقاضای طلا در مقایسه با عرضه و مالکیت ارزهای رمزپایه که تمرکز بیشتری دارند، متنوع‌تر است.
• درحالی‌که ارزهای رمزنگاری‌شده به بازدهی بسیار بالایی کمک کرده‌اند، اما خطر قابل‌توجهی نیز به پرتفوی‌ها اضافه کرده‌اند.
• طلا نوعی دارایی با نقدینگی بالا است و پرتفوی‌های دارای رمزارز نسبت به طلا می‌توانند از تخصیص بالاتری بهره‌مند شوند.
• طلا و ارزهای دیجیتال نقش‌های بسیار متفاوتی را در سبد سرمایه‌گذاری ایفا می‌کنند.

شباهت‌های سرمایه‌گذاری در بیت کوین یا طلا

در زیر به برخی از شباهت‌های سرمایه‌گذاری در بیت کوین یا طلا پرداخته شده است:

1. قابلیت تعویض

به توانایی یک سرمایه برای مبادله با سرمایه دیگر از همان نوع «تعویض‌پذیری» گفته می‌شود. از این‌ نظر هم طلا و هم بیت کوین قابلیت تعویض با دارایی‌های دیگر را دارند.

2. نادر بودن

طلا و بیت کوین هر دو کمیاب هستند و به‌میزان محدودی عرضه می‌شوند. بیشترین تعداد بیت کوین‌هایی که تا سال 2140 عرضه خواهد شد به 21 میلیون توکن خواهد رسید.

با توجه ‌به اینکه طلای موجود در سطح زمین بیشتر استخراج خواهد شد، عرضه آن نیز محدودیت بیشتری خواهد یافت. بنابراین در آینده تولید طلا کاهش می‌یابد و استخراج آن نیز سخت‌تر می‌شود.

3. فرصت‌های پوششی

بیت کوین و طلا با بازار سهام، همبستگی کمی دارند، بنابراین در مقابل تورم مصون خواهند ماند. این ویژگی باعث شده است سرمایه‌گذارانی که به‌دنبال محافظت از موقعیت‌های خود هستند، از این دو به‌عنوان گزینه‌های مناسب یاد کنند.

تفاوت‌های اصلی سرمایه‌گذاری در بیت کوین یا طلا

سرمایه‌گذاری در بیت کوین و طلا تفاوت‌هایی با هم دارد که در اینجا برخی از آن‌ها را برمی‌شمریم:

1. طبیعت دوگانه طلا

هزاران سال است که از طلا به‌عنوان یک راه مهم ذخیره ثروت، سرمایه‌گذاری و مبادله استفاده می‌شود. این نوع سرمایه‌گذاری نه‌تنها در اختیار سرمایه‌گذاران نهادی و بانک‌های مرکزی در سراسر جهان قرار دارد، که عموم افراد نیز به آن دسترسی دارند. طلا کاربرد فزاینده‌ای در فناوری و لوازم الکترونیکی پیشرفته نیز دارد و در بین جواهرات بسیار محبوب قرار گرفته است.

این ماهیت دوگانه باعث می‌شود طلا به‌عنوان کالای سرمایه‌گذاری و مصرفی ارزش‌گذاری ‌شود. این ویژگی آن را از دیگر دارایی‌های سرمایه‌گذاری متمایز می‌کند.
ارزهای رمزنگاری‌شده مثل بیت کوین، دیجیتالی نیستند و منابع تقاضای آن‌ها بیشتر بر سرمایه‌گذاری متمرکز هستند. طبق اعلام شورای جهانی طلا، نوسانات اخیر در قیمت بیت کوین اجازه نمی‌دهد گزینه مناسبی برای ذخیره ثروت در بلندمدت به‌شمار آید.

2. طلا یک عنصر طبیعی کمیاب

روزی طلا یا بیت کوین هر دو به پایان راه خواهند رسید. در 20 سال گذشته ذخایر طلا رشد حدود 1.7 درصد در سال را ثبت کرده‌اند. از سوی دیگر، سهام بیت کوین حدود 3 درصد در سال افزایش نشان می‌دهد. علاوه بر این، فضای کریپتوکارنسی در سال‌های اخیر به‌شدت رشد کرده است. هزاران نوع ارز دیجیتال در کنار بیت کوین وجود دارد که از طریق پلتفرم‌های آنلاین می‌توان آن‌ها را خرید.

3. خطر بالای سرمایه‌گذاری در بیت کوین یا طلا

قیمت Bitcoin در دو سال گذشته به‌طور قابل توجهی افزایش یافته است. این افزایش در سال 2020 چهار برابر شد. افراد و نهادهای بسیاری با مشاهده روند صعودی قیمت بیت کوین برای سرمایه‌گذاری به آن روی آورده‌اند. البته این روند با نوسانات قابل توجهی نیز همراه بوده است. بیت کوین در دو سال گذشته سه برابر بیشتر از S&P 500 و بیش از چهار‌ و‌ نیم برابر بیشتر از قیمت طلا نوسان داشته است.

علاوه بر این، ارزش بیت کوین در معرض خطر قابل توجهی قرار دارد. این بدان معناست که در طول هر هفته در دو سال گذشته، سرمایه‌گذاران به‌ازای هر 10000 دلاری که در بیت کوین سرمایه‌گذاری کرده‌اند، 5 درصد احتمال از دست‌دادن 1382 دلار آمریکا را داشتند. این رقم تقریبا پنج برابر بیشتر از خطر سرمایه‌گذاری برای طلا است.

4. سرمایه‌گذاری امن در بیت کوین یا طلا

در برخی از دوره‌ها بیت کوین رفتارهایی شبیه به «منابع امن» از خود نشان داده است. زیرا به نظر می‌رسد در جهتی مشابه با برخی پرچین‌های سنتی از جمله طلا حرکت می‌کند. با این ‌حال، هیچ روند ثابتی برای توضیح این رفتار وجود ندارد.

به‌عنوان‌ مثال، در مارس 2020، قیمت بیت کوین بیش از 40 درصد کاهش یافت و در پایان همان ماه روند نزولی 25 درصدی را تجربه کرد. درحالی‌که قیمت طلا که در ابتدای ماه مارس 8 درصد کاهش پیدا کرده بود، به‌سرعت به قیمت اولیه بازگشت و با ادامه افزایش سرمایه‌گذاران در سبد سهام‌شان، به مسیر صعودی خود ادامه داد.

بیت کوین یا طلا

سرمایه گذاری همواره با خطراتی همراه است. اگر می‌خواهید به‌عنوان بیمه در برابر تورم یا سقوط اقتصادی سرمایه گذاری کنید،بهتر است طلا را انتخاب کنید. طلا یک دارایی فیزیکی است که خطری ندارد. اگر پول نقد دارید و می‌خواهید در ارزهای دیجیتال به‌صورت کوتاه‌مدت سرمایه‌گذاری کنید، بیت کوین گزینه مناسبی برای این کار است.

جمع‌ بندی
مردم همیشه روی طلا سرمایه‌گذاری کرده‌اند و از سود آن بهره‌مند شده‌اند. با این ‌حال، در سال‌های اخیر بیت کوین بهتر از طلا عمل کرده و سودهای قابل‌توجهی به صاحبان خود بخشیده است. میلیون‌ها نفر که هیچ‌وقت ارزهای دیجیتال را به‌عنوان دارایی نمی‌شناختند، با مشاهده روند صعودی ارزش بیت‌کوین به آن جذب شدند. بازار ارزهای دیجیتال همچنان در حال ‌توسعه است.

بیت کوین یا طلا پایگاه‌های سرمایه‌گذاری پرقوتی به‌شمار می‌روند و هر دو به ذخیره دارایی‌ها تنوع می‌بخشند. با این‌ حال، از بسیاری جهات با هم متفاوت هستند. هر کدام مزایا و معایب خود را در سرمایه‌گذاری دارد.

به‌طورکلی می‌توان گفت خرید و ذخیره طلا یک راه سرمایه‌گذاری است که در دوره‌های تورم، عملکرد خوبی دارد. خرید و فروش طلا حتی در زمان‌ بحران‌های شدید آسان خواهد بود. در نهایت این مقاله هیچ‌گونه توصیه مالی و پیشنهاد خرید و فروش ارز دیجیتال یا رمز ارز خاصی نبوده و باید با تحقیق و بررسی‌های خودتان به سرمایه‌گذاری یا خرید و فروش در ارزهای دیجیتال اقدام کنید.