مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال

اصطلاح ریسک در دنیای ارز دیجیتال چیزی نیست که تریدر‌ها از آن بی‌خبر باشند یا بدون اعتنا به آن، کار خود را انجام دهند. تمامی سرمایه‌گذاران در هر ارز دیجیتال می‌دانند که این موضوع بسیار معمول بوده و باید با آن کنار بیایند. هر رمز ارزی میزانی از خطر را با خود به دنبال می‌کشد؛ بیت کوین یکی از ارز‌هایی است که نوسانات در بازار آن بسیار زیاد بوده و خطر زیادی دارد. مدیریت ریسک در این توکن می‌تواند کار دشواری باشد که هر کسی از پس آن بر نیاید.

ریسک را می‌توان اینگونه معنی کرد که احتمال ایجاد اتفاقات منفی در معامله‌ها و ترید‌های ارز دیجیتال است. ممکن است همین اصطلاح بتواند تمام برنامه‌ریزی‌های‌تان را بهم زده و آنچه که فکر می‌کردید به‌دست می‌آورید را کسب نکنید. برای اینکه بتوانید میزان خطا و خطر در هر رمز ارز را تا حد قابل توجهی کاهش داده و مدیریت کنید، لازم است انواع آن را شناخته و با استراتژی‌هایی که قرار است برایتان بازگو کنیم، این کار را انجام دهید.

انواع ریسک در بازار ارزهای دیجیتال چیست؟

مدیریت ریسک و همچنین برخی مباحث دیگر را می‌توان با ابزار‌های مختلف آنالیز کرده و به تجزیه و تحلیل‌شان پرداخت؛ یکی از این ابزار، تحلیل تکنیکال است. تریدر‌های نوپا یا حتی آن‌هایی که به صورت حرفه‌ای معامله می‌کنند، می‌توانند از آن استفاده کرده و بهترین زمان ورود به بازار ارز دیجیتال یا خروج آن را شناسایی کنند. بهتر است بدانید که این ابزار زمانی به کار‌تان می‌آید که انواع خطر‌ها را شناخته باشید و سپس بخواهید تجزیه و تحلیل کنید.

1. ریسک نقدینگی ( Liquidity Risk )

این نوع به این معنی است که تریدر نمی‌تواند در بازار گلیم خود را از آب بیرون بکشد؛ اما به‌طور دقیق یعنی چه؟ مدیریت ریسک در این نوع، بسیار سخت است؛ چراکه معامله‌گر توانایی تبدیل پوزیشن خود به ارز‌های دیجیتال فیات (ین، دلار، یورو، پوند و… ) را ندارد. در خطر نقدینگی در اصل خود تریدر مقصر اصلی ماجرا است.

2. ریسک صرافی ( Exchange Risk )

قطعی سرور، بسته‌شدن حساب کاربری، هک‌شدن صرافی، مشکلاتی در اتصال و دستکاری قیمت را می‌توان در دسته این نوع خطر ارز دیجیتال قرار داد.

3. خطرات بازار ( Market Risk )

ممکن است در مبحث یکی از رمز ارز‌ها، دارای پوزیشن باز باشید که در این زمان کم‌ شدن و افزایش‌ یافتن قیمت آن ارز دیجیتال یا توکن، بر‌خلاف پوزیشن شما باشد. مدیریت ریسک در این موضوع کار چندان دشواری نبوده و نیاز به کمی تجربه دارد.

4. خطرات اعتباری ( Credit Risk )

این نوع در اصل در بازار‌های کریپتویی و زمانی‌که تیم توسعه، تعهد خود را زیر پا گذاشته و نتواند پروژه را سر وقت کامل کند، رخ می‌دهد. بهتر است قضیه را از زوایای دیگر هم بررسی و آنالیز کنیم؛ ممکن است دلیل این نا‌‎کامی پروژه مربوط به کلاهبرداری و سرقت از رمز ارز مورد‌نظر باشد.

وقتی هکر‌ها بتوانند با ابزار‌ها و همچنین درصد زیادی از استعداد و تجربه خود، یک صرافی را هک کنند، به‌طور قطع می‌توانند حجم زیادی از پول در گردش یک توکن خاص یا چندین ارز را به سرقت ببرند.

5. ریسک مالی عملیاتی ( Operational Risk )

مدیریت ریسک در این نوع آنچنان دشوار نبوده و تریدر می‌تواند با در‌نظر گرفتن برخی احتمالات از افزایش یا کاهش قیمت ارزی که قصد خرید یا فروش آن را دارد، جلوگیری کند. چنانچه این Risk به واقعیت تبدیل شود، معامله‌گر نمی‌تواند ترید کرده و کار‌های برداشت و واریز را انجام دهد.

6. خطر قانونی و حقوقی ( Legal Risk )

این شیوه از خطر را بهتر است در آن دسته قرار داد که احتمال ایجاد رخداد منفی و به دور از هر نکته مثبتی در ارتباط با قوانین نظارتی و حقوقی را می‌دهد. چنانچه یک کشور نتواند برای ترید، ارز دیجیتال را از صفحه اصلی آن خریداری کرده و در صرافی‌های خارجی معامله کند، در مقابل چنین خطر یا ریسکی قرار دارد.

مدیریت ریسک در این موضوع کار چندان ساده‌ای نبوده و سختی‌ها و دشواری‌های زیادی را با خود به همراه دارد. به اصطلاح ساده‌تر می‌توان گفت، فرد بر‌اساس کشوری که در آن زندگی می‌کند، برای انجام برخی کار‌ها تحریم می‌شود.

نکاتی لازم برای مدیریت Risk

1. اندازه‌گیری میزان کاهش سرمایه

کاهش سرمایه که به آن (Draw down) گفته می‌شود، زمانی رخ می‌دهد که کل سرمایه‌تان بعد از چندین ضرر متوالی، افت پیدا می‌کند. بنابرتوصیه برخی افراد با‌تجربه در این حرفه، بهتر است میزان افت سرمایه خود را در محدوده 6 درصدی حفظ کنید.

برای مثال: وقتی شما 5000 دلار پول خود را وارد بازار کرده و 1000 دلار از آن را ضرر کرده باشید، در واقع، 10 درصد افت سرمایه پیدا کرده‌اید که این موضوع چندان جالب نیست.

2. در‌نظر‌گرفتن میزان کارمزد‌ها

مدیریت ریسک این موضوع را هم در بر می‌گیرد که بسیاری از افراد تازه‌کار در این حوزه به آن توجهی ندارند. بسیاری از افراد گمان می‌کنند که خرید و فروش ارز دیجیتال کاری بسیار ساده بوده، وارد صرافی شده، ارز را خریداری می‌کنند و هر موقع که بخواهند آن را می‌فروشند. با همین دید ساده به ماجرا است که تریدر‌های غیر‌حرفه‌ای خطر کار را زیاد کرده و حتی سبب افزایش کارمزد‌ها می‌شوند.

3. پذیرفتن شکست

برخی معامله‌گران پیش از اینکه نگاهی به قضیه بیاندازند، فقط قصد دارند مشکل به‌وجود‌آمده را در سریع‌ترین زمان رفع کنند؛ به‌طور معمول آن‌ها همان اشتباه را دوباره و دوباره تکرار می‌کنند. تریدر‌ها باید پیش از اقدام برای مدیریت ریسک، با مشکل به‌وجود‌آمده کنار بیایند تا بتوانند با دید باز‌تری ماجرا را مورد بررسی قرار دهند.

4. تمرکز روی بردن

اینکه بتوانید روی خطرات را کم کنید، اهمیت زیادی دارد؛ چراکه روحیه‌تان بالا رفته و هیچ‌گونه مسئله‌ای در حوزه ارز دیجیتال توانایی تاثیر‌گذاری روی شما را نخواهد داشت. وقتی بتوانید خود را قانع کنید که پس از چندین برد پیاپی حال این Risk نصیب‌تان شده، قطع به یقین می‌توانید با آن کنار بیایید.

ترفندهای مدیریت ریسک در بازار کریپتو چیست؟

پیش از آنکه استراتژی‌های مدیریت ریسک ارز دیجیتال را بشناسید و بخواهید از آن‌ها بهره ببرید، لازم است این موضوع را بدانید که معامله‌هایی در حد و حدود خود انجام دهید. به‌طور معمول گفته می‌شود که لقمه گنده‌تر از دهان خود برندارید!

مدیریت ریسک، آنچنان که از اسم آن پیدا است، ساده نبوده و حتی این نام هم به همراه خود سنگینی‌ها و مسئولیت‌هایی را به دوش می‌کشد. اغلب افرادی که در این راه به سود‌های کلان رسیده و ضرر‌ها را تا جایی که می‌توانستند کاهش دادند، توصیه کرده‌اند که تنها کمتر از 10 درصد سرمایه ماهانه خود را برای این کار کنار بگذارید.

برخی در ذهن خود می‌گویند از آشنایان پول قرض گرفته و وارد بازار ارز کنم! با اینکه این کار شجاعت زیادی می‌خواهد، اما از پایه اشتباه است؛ چرا که اگر در همان ابتدا ضربه‌ای بخورید که نه‌تنها برای خودتان، بلکه برای کسی که پول را از آن قرض گرفته‌اید گران تمام می‌شود و دید‌تان نسبت به کل ماجرا تغییر می‌کند. در چنین زمانی دیگر مدیریت ریسک برایتان کارساز نبوده و نمی‌توانید از استراتژی‌های موجود بهره ببرید.

1. ترفند مدیریت بر اساس حجم ورود

با به‌کار‌گیری این ترفند یا استراتژی می‎توانید بفهمید حجم ورود به معامله برای یک ارز چه میزان بوده است. وقتی یک ارز دیجیتال وعده دریافت سود توسط تریدر‌ها را داده و آن را محقق کرده باشد، بسیاری از سرمایه‌گذاران برای خرید آن رمز ارز، به‌طور کامل ترغیب شده و حتی تا 50 یا 100 درصد بازار را با ترید‌های متداول خود پر می‌کنند. برای مدیریت ریسک در این زمینه گفته می‌شود که تمامی تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد قرار ندهید.

اگر قرار بر افت ناگهانی بازار آن باشد، فردی که حجم کثیری از درآمد خود را صرف این کار کرده به‌‎طور قطع ورشکسته می‌شود. برای اینکه از این Risk در امان باشید، می‌توانید 3 راهکار را در برنامه خود به اجرا در آورید:

• راهکار کوسه‌ها و پیرانا‌ها
• رویکرد اندازه ورود در برابر مقدار ریسک و خطر
• راهکار معیار کِلی

1. راهکار کوسه ها و پیراناها

این راهکار به این معنی است که نوع سرمایه‌گذاری خود را میان ارز‌های دیجیتال مختلف تقسیم کنید. در این نوع از مدیریت ریسک، 2 قانون قرار دارد:

• محدود‌شدن پوزیشن‌های معامله‌گردن به 2 درصد ریسک
• محدود‌شدن سشن‌های معاملاتی به 6 درصد

2. رویکرد اندازه ورود در برابر مقدار ریسک و خطر

در این نوع رویکرد از ترفند مدیریت بر‌اساس حجم ورود، دو مقدار مختلف مشخص شده است.

• یکی مقدار پولی است که هر فرد قصد سرمایه‌گذاری روی آن را دارد.
• دیگری مقدار پولی است که باید احتمال داد در معرض ریسک قرار دارد.

3. راهکار معیار کِلی

یکی از استراتژی‌هایی که مناسب سرمایه‌گذاری بلند‌مدت هستند را می‌توان راهکار معیار کِلی دانست. این رویکرد، درصد سرمایه ورود افراد را مشخص می‌کند.

2. ترفند استفاده از تایم فریم‌های گوناگون

بسیاری از تریدر‌ها دید بسته‌ای به روند بازار داشته و بدون اینکه به دید بزرگ‌تر برسند، میزان ریسک موجود را چندین برابر می‌کنند. به‌کار‌گیری تحلیل تایم‌فریم‌های گوناگون و مختلف می‌تواند به آن‌ها کمک می‌کند تا مدیریت ریسک را به‌خوبی انجام داده و از دید کوتاه خود جلوگیری کنند. برعکس این موضوع هم می‌تواند به اشتباه کار تریدر‌های تازه‌وارد منجر شود. برخی از آن‌ها تنها با در‌نظر‌گرفتن تحلیل تایم‌فریم‌های بزرگ، با دیدی از بالا کار کرده و متوجه مطالب ریز نخواهند شد.

استفاده از تایم‌فریم‌های مختلف و متنوع در جای درست، می‌تواند در ارز‌های دیجیتال ریسک را به حداقل رسانده و سناریو‌هایی عالی را در ادامه ایجاد کند. بهتر است اگر در حیطه رمز ارز‌ها فعالیت می‌کنید، این استراتژی و ترفند را نادیده نگرفته و از آن استفاده کنید. Risk Management در این ترفند با استفاده از سیگنال‌های موجود در چارت ساعتی انجام می‌شود. مدیریت ریسک با این استراتژی را می‌توان در صدر استراتژی‌های عالی قرار داد.

3. استراتژی ریسک _ پاداش

هر تریدر می‌تواند با استفاده از این ترفند میزان واقعی خطر موجود در توکن و ارز‌های مختلف را با بازده واقعی آن مقایسه کند. این استراتژی به معامله‌گران این قابلیت را می‌دهد اگر یک ترید بخواهد ضرری را در آینده به همراه داشته باشد، شناسایی کنند. در برخی مواقع، مدیریت ریسک با این مضمون ایجاد می‌شود که افزایش Risk سبب سود بیشتر باشد. ترفند ریسک_پاداش موقعیت را برای تریدر‌ها مشخص کرده و در اصل راه درست را تا حد زیادی به آن‌ها نشان می‌‎دهد.

مزایای صرافی ارز دیجیتال اکسیر برای تریدرها

چنانچه در هر ساعت از شبانه‌روز دچار ابهامات یا سوالاتی در مورد ارز دیجیتال، انواع خطرات یا چگونگی مدیریت ریسک شدید، می‌توانید از پشتیبانی 24 ساعته صرافی ارز دیجیتال اکسیر کمک بگیرید. صرافی اکسیر اولین و امن‌ترین صرافی ارز دیجیتال در ایران است؛ از همین جهت لازم نیست هیچ نگرانی در مورد امنیت آن را به دل خود راه دهید. دانش‌بنیان بودن این پلتفرم توانسته آن را بسیار منحصر‌به‌فرد و خاص جلوه دهد.

یکی از مسائلی که باعث شده اکسچنج اکسیر تا این حد در سطح امنیت ادعا داشته باشد، کیف پول اختصاصی آن است. اغلب صرافی‌ها کیف پول اختصاصی نداشته و تریدر‌ها مجبور به تهیه جداگانه آن هستند؛ امکان دارد کیف پول منتخب آن فرد از لحاظ امنیت در سطح بسیار پایینی قرار داشته باشد. تمامی کار‌هایی که در این صرافی از مدیریت ریسک گرفته تا خرید و فروش ارز، بسیار شفاف هستند؛ این مسئله به تریدر‌ها اجازه می‌دهد بر همه چیز نظارت کافی داشته باشند.

لازم به ذکر است که هیچ‌گونه توصیه مالی و پیشنهاد خرید و فروش ارز دیجیتال یا رمز ارز خاصی را نمی‌کنیم؛ بلکه شما باید با تحقیق و بررسی‌های خود‌تان اقدام به سرمایه‌گذاری یا خرید و فروش در ارز‌های دیجیتال نمایید.

نتیجه گیری

یکی از مسائلی که هر معامله‌گر باید در انجام ترید‌های خود آن را در‌نظر داشته باشد، مسئله مدیریت ریسک است. وقتی تریدر نتواند خطر موجود در ارز دیجیتالی که قرار است آن را خریداری کرده یا بفروشد را ارزیابی کند، در دام می‌افتد. این موضوع آنچنان اهمیت دارد که چندین نکته مهم گفته شد تا بتوان به میزان اهمیت آن اشاره کرد. سرمایه‌گذاران و معامله‌گران در این راه تنها نبوده و صرفا با ابزار عادی به مدیریت روی خطر‌ها نمی‌پردازند.

استراتژی‌ها و ترفند‌های موجود، اینجا هستند که بتوانند کاربران را در جهت انجام بهتر مدیریت ریسک همراهی کنند. برخی معامله‌گران که به‌تازگی وارد بازار ارز دیجیتال شده‌اند، چشم بصیرت نداشته و فقط کورکورانه عمل می‌کنند. چنین کاربرانی بیشتر در معرض حل‌شدن با خطرات موجود هستند. بهترین کاری که می‌توانند انجام دهند این است که اطلاعات خود را در این زمینه گسترده‌تر کنند.